Отзыв лицензий, 10 июля 2015 года

Сегодня лицензий лишились 2 небольших и не особо известных банка.

АлданзолотобанкАО «Акционерный банк «Алданзолотобанк» (Алдан), лицензия 854. Банк — участник системы страхования вкладов, по величине активов на 1 июля 2015 года (1,58 млрд руб.) находился на 587-м месте в банковской системе России.

Основание: «Алданзолотобанк» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также порядка идентификации своих клиентов и их представителей. Правила внутреннего контроля в области ПОД/ФТ «Алданзолотобанка» не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж, а также сомнительных транзитных операций в крупных объёмах.

Продолжение статьи...

 

Отзыв лицензий, 3 июля 2015 года

Сегодня ЦБ исправил «недокомплект», получившийся 24 июня, когда лицензии отозвали всего у 2 банков. В этот раз лицензий лишились сразу 4 кредитных организации, причём основания практически одинаковые у всех.

КлиентскийАО «Банк «Клиентский» (Москва), лицензия 2324. Банк — участник системы страхования вкладов, по величине активов на 1 июня 2015 года находился на 200-м месте в банковской системе России.

Основание: неисполнение банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ. «При неудовлетворительном качестве активов банк «Клиентский» неадекватно оценивал кредитный портфель и принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска приводила к возникновению у банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). При этом кредитная организация проводила агрессивную политику по привлечению денежных средств физических лиц и не исполняла требования предписаний надзорного органа, направленных на ограничение её деятельности». «Клиентский» также не предоставлял надлежащим образом сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Продолжение статьи...