АО «СМАРТБАНК» (Москва), лицензия 3408. Банк — участник системы страхования вкладов. Согласно данным ЦБ, по величине активов на 01 марта 2016 года он занимал 378-е место в банковской системе России.
Основание: банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом достаточность собственных средств (капитала) снизилась до критических значений. Кроме того, «СМАРТБАНК» не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган, а также был вовлечён в проведение сомнительных, в том числе транзитных операций.