Масштабные события на рынке НПФ 23 июня 2016 года

Итак, 23 июня 2016 ЦБ РФ опубликовал решения по целому ряду компаний пенсионного рынка России.

По масштабам эти события сопоставимы только с проведённой Центральным банком почти год назад ликвидацией финансовой группы Анатолия Мотылёва, о чём я неоднократно писал ранее.

В этот раз лицензий лишилась лицензий пенсионная группа Евгения Новицкого.

Как человек, много лет имевший непосредственное отношение к пенсионному рынку, могу сказать, что слухи о проблемах в данной Группе и возможном отзыве лицензий ходили ещё до того, как это стали обсуждать по поводу фондов Мотылёва. Но Мотылёвские фонды уже год без лицензий (к слову, долги по зарплате сотрудникам до сих пор никто даже не пытался выплатить и вопросы на эту тему игнорируются), а фонды Новицкого продолжали жить.

Правда, крайне плохим признаком было то, что эта Группа фондов не вошла в 2015 году в систему гарантирования пенсионных накоплений и подала документы на вступление в последний момент — в конце декабря 2015 года.

Утром поступила информация об аннулировании лицензий и назначении временных администраций в 5 фондов Новицкого с суммарными активами около 30 млрд руб:
АО «НПФ «МЕЧЕЛ-ФОНД»,
АО «НПФ «Первый национальный пенсионный фонд»,
АО «НПФ «Уральский финансовый дом»,
АО «НПФ «ЦЕРИХ»,
АО «НПФ Металлургов».

По данным ЦБ, на 31 марта 2016 года их совокупные активы составляли около 30 млрд руб, в том числе пенсионные накопления — 17,3 млрд руб. Клиентами данных НПФ суммарно были 335 тыс. человек.

Также лицензия была отозвана у принадлежавшей Новицкому Управляющей компании ЗАО «Паллада Эссет Менеджмент», которая управляла средствами Группы.

При этом хочу отметить, что знакомые из числа сотрудников Фондов Группы Новицкого сообщили мне, что об отзыве лицензий узнали накануне. Ну а по знакомым из разных лишившихся лицензий банков я уже давно знаю, что информация из ЦБ о подобных принятых решениях появляется в лишаемых лицензий компаниях минимум накануне, а то и за пару дней до официального опубликования. Как-то так…

Позже, уже почти в 18 часов, временная администрация пришла и в последний из НПФ Новицкого — АО «НПФ «Торгово-промышленный пенсионный фонд» («ТПП Фонд»), а на сайте регулятора в это же время появилось сообщение об аннулировании лицензии. Но эта новость прошла совершенно незамеченной СМИ. Размер активов этого Фонда, специализировавшегося на добровольном пенсионном обеспечении, составлял около 2,9 млрд руб.

Ранее, ещё в июне 2015 года, ЦБ РФ отказался пустить НПФ «Первый национальный пенсионный фонд» в систему гарантирования, усомнившись в надёжности активов данного НПФ, в частности, вопросы вызвали вложения в облигации ​компаний «УНГП-Финанс» и «Дельта-Финанс». Тогда же отказ во вступлении в систему гарантирования пенсионных накоплений получил и АО «НПФ «МЕЧЕЛ-ФОНД».

Также негативным признаком было то, что в актуарном заключении НПФ «Первый национальный пенсионный фонд» отражено, что рыночная (ликвидационная) стоимость пенсионных резервов на 31 декабря 2015 года составляла лишь 1,33 млрд руб., то есть менее 50% их балансовой стоимости, а рыночная стоимость пенсионных накоплений — лишь в 5,69 млрд руб., то есть всего в 56% их балансовой стоимости.

Согласно законодательству, средства пенсионных накоплений НПФ, у которых отозвана лицензия, должны быть возвращены в ПФР. В случае недостатка средств на счете застрахованного лица ЦБ должен компенсировать их, исходя из суммы перечисленных взносов в НПФ. При этом полученный инвестиционный доход компенсации не подлежит. Именно по этому принципу были возвращены в ПФР средства пенсионных накоплений из Группы Мотылёва в прошлом году.

В то же время средства пенсионных резервов (добровольное пенсионное обеспечение) Центральным Банком не компенсируются и могут быть возвращены только в результате реализации активов ликвидируемого НПФ.

При этом в этот же день появилась ещё одна весьма любопытная новость: О регистрации изменений и дополнений в правила доверительного управления ипотечным покрытием, находящимся в доверительном управлении ООО «ФорТрейд».

Банк России 23.06.2016 принял решение зарегистрировать изменения и дополнения в правила доверительного управления:
«Ипотечные сертификаты участия «Берег мечты»;
«Ипотечные сертификаты участия «Берег моря»;
«Ипотечные сертификаты участия «Инвестиции в будущее»;
«Ипотечные сертификаты участия «Берег луны».

Данные Ипотечные сертификаты участия (ИСУ) и Управляющая компания ООО «ФорТрейд» год назад засветились в связи как раз с ликвидацией Группой НПФ Анатолия Мотылёва. В эти ИСУ были инвестированы весьма значительные средства Фондов данной Группы. И вот, как ни странно, эта УК жива и ЦБ даже принимает положительные решения по регистрации изменений и дополнений в правила доверительного управления.

Комментировать