Отзыв банковских лицензий, 30 сентября 2014

Центробанк России отозвал сегодня лицензии у 3 банков.

СоюзпромбанкЛицензия на осуществление банковских операций отозвана у «Союзпромбанка» (Москва), лицензия 2965. Банк не входил в систему страхования вкладов. Это значит, что вкладов населения в нём не было.

Причина сформулирована стандартная для последнего времени — высокорискованная кредитная политика, отсутствие адекватных принятым рискам резервов, не соответствие правил ПОД/ФТ требованиям ЦБ и вовлечение в осуществление сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж. Это уже практически шаблонная формулировка, применённая к десяткам банков, поэтому реальные причины могут быть другими. Продолжение статьи...

 

История о хомяке (ХКБ), часть третья. Шёл третий месяц…

Хоум КредитЯ уже писал о затянувшемся «развлечении» с банком «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (он же ХКБ, он же ХКФ) здесь и здесь.

Теперь расскажу третью и, надеюсь, последнюю часть этой истории.

Напомню суть: у меня была дебетовая карта «хомяка» по зарплатному проекту организации, в которой я работаю. После серии глюков в работе банка, а также после выяснения в отделении, что в базе данных хранятся не мои, а подменённые паспортные данные, я решил прекратить какое-либо взаимодействие с ХКБ и закрыть карту.

С этим возник ряд проблем, в том числе связанных с неумением сотрудников банка работать с собственной продуктовой линейкой, например, с дебетовыми картами, имеющими начисление процента на остаток средств. Главным камнем преткновения стали зависшие на счёте «проценты на проценты» за несколько дней, на сумму 0,07 руб. В итоге 11 июня Представитель банка на портале banki.ru Михаил Семченков предложил следующее, цитирую:
«В данном случае рекомендую 16.06.2014г. обратиться в офис Москва, ул.Перерва, д.56/2 написать заявление на закрытие счета путём списания остатка 0,07 руб. в доход Банка. Я предупредил сотрудников, они будут Вас ожидать. В дальнейшем у нас появится возможность предоставить Вам справку о закрытом счёте. Надеюсь, на Ваше понимание. При возникновение дополнительных вопросов, буду рад Вам помочь». Продолжение статьи...

 

Сезон «Открытий»

ОткрытиеЕсть в России весьма крупный финансовый холдинг — группа «Открытие», она же — «Открытие Холдинг». Официальное название — Открытое акционерное общество «Открытие Холдинг» (ранее — Финансовая корпорация «Открытие»). Основана Группа в 1995 году, а на данный момент считается крупнейшей независимой финансовой группой России по размеру активов, которые составляют около 2 трлн рублей (информация с официального сайта).

Холдинг представлен в более чем 60 регионах страны, количество клиентов-физлиц превышает 4 млн, клиентов-юрлиц — более 188 000, количество сотрудников – около 23 000 человек. Продолжение статьи...

 

И снова отозванные лицензии, 22.09.2014

В начале 2014 года Центробанк достаточно долго отзывал лицензии по стандартному сценарию: каждую пятницу отзывались 3 лицензии. Рынок настолько привык к этому, что в четверг вечером все имеющие отношение к банковскому сектору замирали в напряжённом ожидании и утром бросались смотреть новости.

В последнее время ЦБ решил стать более непредсказуемым и иногда отзывает 2, а не 3 лицензии, либо объявляет об отзыве не в пятницу, а в какой-то другой день.

Сегодня ЦБ вновь отработал «не по шаблону» и 22.09.2014, в понедельник, отозвал 3 лицензии.

Спецсетьстройбанк Лицензия отозвана у Спецсетьстройбанка (СССБ), Москва, лицензия 3062. Банк являлся участником системы страхования вкладов. Продолжение статьи...

 

История Мастер-Банка

Мастер банкОАО «Мастер-Банк», лицензия 2176, универсальный банк с предоставлением широкого спектра банковских услуг, головной офис располагался в Москве. Входил в систему страхования вкладов.

Основан в 1992 году как банк «Ронекс» в форме ООО. В 2001 году сменил организационно-правовую форму и название, превратившись, собственно, в ОАО «Мастер-Банк». Имел филиалы в Центральном, Северо-Западном, Сибирском, Уральском и Южном федеральных округах. Численность сотрудников составляла более 2 тысяч человек.

Бенефициарами являлась семья Бориса Булочника, владевшая примерно 85% акций. При этом сам он занимал пост Председателя Правления банка, а его жена — должность Председателя Совета директоров. Продолжение статьи...

 

16.09.2014 — отозваны ещё 2 лицензии у банков

Банк24.руЦентральный Банк отозвал с 16 сентября 2014 года лицензию на осуществление банковских операций у Банка24.ру (в апреле головной офис переехал из Екатеринбурга в Москву), лицензия 2227. Банк входил в систему страхования вкладов.

В качестве причин отзыва лицензии Центральный Банк назвал несоблюдение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Также в сообщении регулятора сказано, что «на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объёмах». По заявлению зампреда ЦБ Михаила Сухова, сделанному для агентства РБК, «объём сомнительных операций в Банке24.ру оценивается в 1 млрд руб. в месяц на протяжении последнего года». Продолжение статьи...

 

История о хомяке (ХКБ), часть вторая

Хоум Кредит

Я уже писал о своих злоключениях с Хоум Кредит Банком. Теперь продолжение.

За апрель я неспешно, по мере необходимости вывел все средства с карты ХКБ, написал в бухгалтерию заявление о переводе зарплаты на другую карту и где-то около 10-17 мая пошёл закрывать карту в московское отделение на станции метро Братиславская. Остававшиеся пару тысяч я снял в банкомате, а отражённые в полученном смс последние рубли и копейки сверил в интернет-банке и снял в кассе по оформленному операционистом расходнику (сумму операционист спрашивал у меня, это важно). После чего тот же операционист оформил заявление на закрытие карты. Я подписал в нужных местах, карту при мне порезали, я вытребовал себе копию заявления с печатью и, радостный, пошёл домой. Продолжение статьи...