2T-банк — сложная ситуация

Опубликовано Комментариев нет

2Т-банкСегодня я хочу рассказать о ситуации, сложившейся в последние дни в банке, который долго не мог определиться с названием и соотношением юридического названия и торговой марки.

После произошедшей пару лет назад смены владельцев, банк назывался и Т-банк (под этим именем он выдал мне первую пластиковую карту), и Банк2Т, и 2Т-банк. Сейчас на сайте размещена информация, что «2Tbank.ru и 2Тбанк являются торговыми марками Банк – Т (ОАО)». Уточню, что до смены владельцев он назывался «КБ «Максвелл».

Данный банк является одним из немногих фактически дистанционных. Открытие вклада возможно в нескольких отделениях, но подавляющее большинство клиентов пользуются услугами курьеров банка, привозящих все необходимые документы по указанному клиентом адресу. Продолжение статьи...

 

Акционные кешбеки и другие важные новости, ноябрь

Опубликовано Комментариев нет

Кешбеки:

 
Интерактивный банк (ibank.ru), Visa Platinum — 3% (максимум не установлен) за категорию «Прокат авто» (MCC код — 3351-3441, 7512, 7513, 7519). Кешбек не начисляется на третью и последующие операции в одном календарном дне в одной торговой точке.

Айманибанк, «Автокопилка» (максимум 2 000 руб) — 5% за категорию «Аптеки» (MCC код — 5912); 2,5% за категории Рестораны и кафе (MCC — 5812), Бары, клубы, таверны и прочее (MCC — 5813), Рестораны быстрого питания (MCC — 5814).

Тинькофф Кредитные Системы (ТКС), дебетовая карта. Акционные категории устанавливаются ежеквартально. 5% (максимум 3 000 руб) за категории «Топливо» (MCC коды 5172, 5541, 5542, 5983), «Автоуслуги» (MCC коды 5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549), «Аптеки» (MCC коды 5122, 5292, 5295,5912), «Транспорт» (MCC коды 4111, 4121, 4131, 4457, 4468, 4784, 4789, 5013, 5271, 5551, 5561, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523). Продолжение статьи...

 

Отзыв лицензий НКО, 27 октября 2014 года

Опубликовано Комментариев нет

Центральный Банк России сегодня, 27 октября 2014 года отозвал лицензии сразу у 3-х Небанковских кредитных организаций (НКО).

НКО «Международная Уральская расчётная палата» (Москва), лицензия 3322-Р. По величине активов на 1 октября 2014 года занимала 853-е место в банковской системе Российской Федерации.

РНКО «Центр Межбанковских Расчётов» (Москва), лицензия 3400-К. По величине активов на 1 октября 2014 года занимала 774-е место в России.

НКО «Финансовые услуги» (Москва), лицензия 3496-К. Согласно отчётности, на 1 октября 2014 года занимала 842-е место в банковской системе РФ. Продолжение статьи...

 

Verified by Visa и Secure Code (3D Secure)

Опубликовано Комментариев нет

3D Secure (он же 3D-Secure, 3-D Secure, 3Ds) — защищённый протокол авторизации пользователей для операций без присутствия карты, т.е. операций, совершаемых в сети Интернет. Их также называют «CNP-операции».

Изначально протокол был разработан компанией Visa. Сама Visa предложила на его основе услугу Verified by Visa, а позже и другие Международные платёжные системы (МПС) предложили аналогичные услуги на базе протокола 3D Secure. Например, у MasterCard услуга называется MasterCard SecureCode, у American Express — American Express Safekey, у японской JCB International — J/Secure. В большинстве случаев пользователи не делят данную услугу по названиям от разных МПС и просто говорят про 3Ds. Продолжение статьи...

 

Отзыв лицензий, 16 октября 2014

Опубликовано Комментариев нет

Сегодня Центробанк отозвал лицензии у 2 банков и 1 НКО.

ПурпеБанк «Пурпе» (Нижневартовск), лицензия № 709. Банк являлся участником ССВ.

По заявлению Центробанка, «Пурпе» не соблюдал требования антиотмывочного законодательства «в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов», а правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям нормативных актов ЦБ. При этом руководство и собственники не приняли необходимых мер по нормализации деятельности.

По итогам 2013 года у «Пурпе» более чем на 50% увеличились активы и он чувствовал себя вполне хорошо, но 24 сентября 2014 года, т.е. менее чем за месяц до отзыва лицензии по обвинению в пособничестве в особо крупном мошенничестве (ч. 5 ст. 33 и ч. 4 ст. 159 УК РФ) был арестован Председатель совета директоров и крупнейший акционер банка — Алексей Евдокимов (ему принадлежало 52% акций, но по данным на 29 сентября 2014 года этим пакетом владела уже Наталья Евдокимова). В рамках данного дела расследуются обстоятельств хищения средств у РЖД в размере 122 млн рублей, выделенных из бюджета на масштабную инвестиционную программу «Малое кольцо Московской железной дороги». Продолжение статьи...

 

История о ДжиИ Мани Банке

Опубликовано Комментариев нет

ДжиИ Мани БанкСегодня я расскажу об опыте общения с ЗАО «ДжиИ Мани Банк».

На сегодня «ДжиИ Мани Банк» формально уже не существует и я этому искренне рад. Хотя, боюсь, методы работы не сильно поменялись.

Этот банк не раз менял своё название. Так, с 2001 года он назывался «ДельтаБанк», а с середины 2006 — «ДжиИ Мани Банк», т.к. на тот момент контролировался небезызвестной корпорацией General Electric (в принципе, это видно даже из логотипа банка). В феврале 2014 года данная кредитная организация перешла под контроль ОАО «Инвестиционный коммерческий банк «Совкомбанк» (обычно известен просто как «Совкомбанк») и чуть позже была переименована в ЗАО «Современный Коммерческий Банк». Сейчас активно идёт процесс перевода отделений «Современного Коммерческого Банка» под бренд «Совкомбанка» и планируется полное слияние. С «Совкомбанком» я никогда не сталкивался, но искренне надеюсь, что он положительно повлияет на бывший «ДжиИ Мани». Продолжение статьи...

 

Отозваны лицензии у трёх банков, 09 октября 2014

Опубликовано Комментариев нет

Сегодня Центробанк отозвал лицензии у традиционного уже количества кредитных организаций — трёх.

Универсальный кредитС 9 октября отозвана лицензия на осуществление банковских операций у банка «Универсальный Кредит» (Москва), лицензия 2903. Банк являлся участником системы страхования вкладов.

И снова стандартная причина — высокорискованная кредитная политика, связанная с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Правда, согласно сообщению ЦБ, в данном случае банк даже формировал адекватные рискам резервы, но в результате этого полностью утратил собственные средства (капитал) и в связи с потерей ликвидности оказался не в состоянии обеспечивать своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. При этом «Универсальный Кредит» предоставлял в Банк России «существенно недостоверную отчетность», скрывая реальное финансовое положение. Продолжение статьи...