«Тетрадочные» вклады

«Тетрадочный» вклад, «тетрадка», «тетрадочный» учёт — термины, сформировавшиеся в интернете на форумах, где общаются клиенты различных банков. Наиболее часто употребляемым является выражение «Тетрадочный вклад».

Чтобы понять что это такое, нужно в общих чертах понимать ситуацию, поэтому ниже я кратко опишу её и потом уже дам определение «Тетрадочным вкладам».

Согласно законодательству, в любом банке действует Автоматическая банковская система (АБС) — целый комплекс программного и технического обеспечения, задачей которого является автоматизация банковской деятельности. В АБС банк обязан отражать все данные о своей деятельности, то есть все поступления и расходы по счетам клиентов, данные этих клиентов, ежедневное начисление процентов по вкладам (именно начисление, т.к. даже если выплата процентов происходит 1 раз в месяц, проценты начисляются в АБС ежедневно) и так далее. Повторю, через АБС должно проходить 100% данных об операциях в банке.

Продолжение статьи...

 

Информация про страховые выплаты клиентам банков, контролировавшихся Анатолием Мотылёвым

Итак, АСВ определило банки-агенты, которые будут производить выплаты вкладчикам кредитных организаций «Банк Российский кредит», «М Банк», «АМБ Банк», банк «Тульский промышленник». Напомню, что все эти банки контролировались Анатолием Мотылёвым и лишились лицензий 24 июля 2015 года и 27 июля 2015 года.

«Банк Российский кредит». Выплаты начнутся 7 августа 2015 года.

Обычным физическим лицам, т.е. не имеющим вклады/счета для предпринимательской деятельности и живущим везде, кроме Крымского федерального округа, выплаты произведёт ОАО «Сбербанк России».

Продолжение статьи...

 

Отзыв лицензий, 3 августа 2015 года

"Банк Расчётов и Сбережений"ООО «Коммерческий Банк «Банк Расчётов и Сбережений» (Москва), лицензия 2617. Банк являлся участником системы страхования вкладов, а согласно данным отчётности, по величине активов на 01.07.2015 занимал 322-е место в банковской системе России.

Основание: нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. В частности, банк несвоевременно и некорректно направлял в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, правила внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России и при этом банк был вовлечён в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объёмах.

Продолжение статьи...

 

Выплаты клиентам Маст-банка

Я вижу существенную активность поисковых запросов по поводу банков-агентов, выплачивающих страховое возмещение в рамках Системы страхования вкладов клиентам «Маст-банка», лишённого лицензии 24 июня 2015 года.

Итак, страховые выплаты клиентам «Маст-банка» начались с 8 июля 2015 года.

Выплаты производят следующие банки-агенты:

Во всех регионах России, кроме Крымского федерального округа:
Все вкладчики, кроме имеющих вклады и счета для осуществления предпринимательской деятельности — ОАО «Сбербанк России».
Вкладчики, имеющие вклады и счета для осуществления предпринимательской деятельности, а также вкладчики, имеющие одновременно вклады/счета как физ. лица и для осуществления предпринимательской деятельности — ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие».

Продолжение статьи...

 

Отзыв лицензий и другие новости банковского рынка, 27 июля 2015 года

Сегодня ЦБ продолжил нанесение ударов по финансовой группе Анатолия Мотылёва и отозвал лицензию у банка «Тульский промышленник», в который только в прошлую пятницу была введена временная администрация и который почти одновременно с этим был отключён от БЭСП, а также получил предписание на приостановку работы со счетами физлиц. Об этом я писал на прошлой неделе.

Тульский промышленникПАО «Коммерческий банк «Тульский промышленник» (Тула), лицензия 2382. Банк входил в систему страхования вкладов. Согласно данным отчётности, по величине активов на 01 июля 2015 банк занимал 449-е место в банковской системе России.

Продолжение статьи...

 

Отзыв лицензий и другие новости банковского рынка, 24 июля 2015 года

Сегодня Центробанк нанёс мощнейший удар по банковской группе Анатолия Мотылёва, отозвав лицензии у трёх его банков и введя временную администрацию в четвёртый.

АМБ БанкПАО «АМБ Банк» (Москва), лицензия 3036. Банк являлся участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчётности, по величине активов на 01.07.2015 банк занимал 186-е место в банковской системе Российской Федерации.

Основание: неисполнение банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков. При этом руководители и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации деятельности банка. Ввиду низкого качества активов кредитной организации осуществление процедуры её финансового оздоровления с привлечением Агентства по страхованию вкладов на разумных экономических условиях не представлялось возможным.

Продолжение статьи...

 

Отзыв лицензий, 21 июля 2015 года

К сожалению, мои ожидания по Тайм-банку оправдались и сегодня он лишился лицензии. ЦБ не стал даже ждать традиционной в последнее время для отзывов лицензий пятницы. Ну а заодно и ещё один банк лишился права работать дальше.

Тайм-банкПАО «Тайм Банк» (Москва), лицензия 3120. Банк являлся участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчётности, по величине активов ПАО «Тайм Банк» на 01.07.2015 занимало 628-е место в банковской системе Российской Федерации.

Причины: по мнению Центробанка, «Тайм Банк» проводил высокорискованную кредитную политику и при этом не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, данная кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупном объёме, а правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России.

Продолжение статьи...